SURAT DAKWAAN

NO. REG. PERK: PDS-02/M.6.16/Ft.1/01/2024

1. IDENTITAS TERDAKWA :

Nama lengkap            :   HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH

Tempat lahir              :   Riau

Umur / Tgl lahir          :   40 Tahun / 07 Desember 1983.

Jenis Kelamin             :   Laki-laki

Kebangsaan               :   Indonesia.

Tempat Tinggal          :   Lebak Bulus Rt. 009/Rw. 007 Kel. Lebak Bulus Kec. Cilandak Jakarta Selatan (KTP)

                                    Perum Villa Cinere Mas Extension Blok 3 No. 8 Jln. Matahari Raya, Pisangan Kec. Ciputat Timur Kota Tangerang Selatan (Domisili)

Agama                       :   Islam

Pekerjaan                  :   Karyawan Swasta

Pendidikan                 :   S-1

Nomor KTP                :   3174060712830009

II. PENAHANAN   :

• Penahanan Rutan oleh Penyidik pada Kejaksaan Tinggi Banten sejak tanggal 26 Oktober 2023 s/d tanggal 14 Nopember 2023 di Rutan Kelas IIB Serang.
• Perpanjangan Penahanan Rutan oleh Penuntut Umum pada Kejaksaan Tinggi Banten  sejak tanggal 15 Nopember 2023 s/d tanggal 24 Desember 2023 di Rutan Kelas II B Serang.
• Perpanjangan Penahanan Rutan oleh Ketua Pengadilan Negeri/Tipikor Serang sejak tanggal 25 Desember 2023 s/d tanggal 23 Januari 2024 di Rutan Kelas II B Serang.
• Penahanan Rutan oleh Penuntut Umum Kejaksaan Negeri Tangerang Selatan sejak Tanggal  11 Januari 2024 s/d Tanggal 30 Januari 2024 di Rutan Kelas IIB Serang.
• Perpanjangan Penahanan Rutan oleh Wakil Ketua Pengadilan Negeri Serang sejak Tanggal 31 Januari 2024 s/d Tanggal 29 Februari 2024.

III.     DAKWAAN :

PRIMAIR :

----- Bahwa Terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH bersama-sama dengan saksi FEBRINA RETNO WISESA sebagai Pegawai PT Bank Rakyat Indonesia, Tbk (Persero) pada Kantor Wilayah BRI Jakarta 3 Berdasarkan Surat Keputusan Pemimpin Kantor Wilayah Jakarta 3 PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP:491.a-KW-XV/SDM/01/2014 tanggal 30 Januari 2014 dan atau sebagai sebagai Associate Priority Banking Officer Kantor BRI Sentra Layanan Prioritas (SLP) Cabang Bumi Serpong Damai (BSD) Berdasarkan Surat Kantor Wilayah Jakarta 3 Bagian Manajemen Sumber Daya Manusia PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor: R.120.e-E-KW-XV/SDM/12/2015 tanggal 03 Desember 2015 dan atau sebagai sebagai Junior Priority Banking Officer I (PBO) Kantor BRI Sentra Layanan Prioritas (SLP) Cabang Bumi Serpong Damai (BSD) Berdasarkan Surat Kantor Wilayah Jakarta 3 Bagian Human Capital PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor: R.224e-KW-XV/HCBP/08/2020 tanggal 24 Agustus 2020 (penuntutannya dilakukan terpisah)  pada suatu waktu yang tidak dapat ditentukan lagi secara pasti antara bulan Mei 2020 sampai dengan bulan Mei tahun 2022 atau setidak-tidaknya pada suatu waktu yang masih dalam tahun 2020 s/d tahun 2022 bertempat di Kantor Bank BRI Wilayah Jakarta 3 Bumi Serpong Damai, Jl. Kapten Soebijanto Djojohadikusumo No.1, Lengkong Gudang, Kec. Serpong, Kota Tangerang Selatan, Provinsi Banten, di Kantor BRI Sentra Layanan Prioritas (SLP) Cabang Bumi Serpong Damai (BSD) Jl. Kapten Soebijanto Djojohadikusumo Djojokusumo Kav BSD II No.1, Lengkong Gudang, Kec. Serpong, Kota Tangerang Selatan atau setidak-tidaknya pada beberapa tempat lain yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Serang yang berwenang untuk memeriksa dan mengadili perkara Terdakwa, berdasarkan ketentuan Pasal 35 ayat (2) Undang-Undang RI Nomor 46 tahun 2009 Tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi, yang melakukan atau turut serta melakukan perbuatan, secara melawan hukum yaitu:

1. Terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  bersama-sama dengan saksi FEBRINA RETNO WISESA selaku Pegawai PT Bank Rakyat Indonesia (Persero), pada Kantor Wilayah BRI Jakarta 3, menjabat selaku Priority Banking Officer (PBO) 1 pada Kantor Cabang Sentra Layanan Prioritas (KC SLP) BRI Bumi Serpong Damai (BSD) Kota Tangerang Selatan, me-referral (merekomendasikan) calon nasabah fiktif untuk dibukakan rekening tabungan Britama Bisnis, diajukan sebagai nasabah proritas dan mengajukan Kartu Kredit Infinitif tanpa izin dan tanpa persetujuan ke 41 (empat puluh satu) calon Nasabah yang namanya dipergunakan oleh terdakwa untuk dibukakan rekening tabungan Britama Bisnis, diajukan sebagai nasabah proritas dan mengajukan Kartu Kredit Infinitif antara lain yaitu:

Dalam Pembukaan rekening tabungan Britama Bisnis tersebut tanpa di hadiri oleh 41 nasabah, dan dalam pembukaan tabungan tersebut terdapat 24 (dua puluh empat) nasabah dalam pembukaan rekening tabungan Britama Bisnis tanpa disertai dengan setoran awal yaitu:

Dari 41 tabungan Britama Bisnis dan kartu ATM yang diajukan oleh terdakwa kepada saksi FEBRINA RETNO WISESA kemudian diserahkan oleh saksi FEBRINA RETNO WISESA kepada terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH, kemudian terhadap Kartu ATM tersebut oleh saksi FEBRINA RETNO WISESA bersama-sama dengan terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH dilakukan aktivasi tanpa izin nasabah dan didaftarkan Internet Banking tanpa dihadiri oleh calon nasabah.

1. Terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH menerima 41 buku tabungan, kartu ATM dan Kartu Infinite dari saksi Febrina Retno Wisesa yang seharusnya diserahkan kepada 41 nasabah, melainkan diserahkan ke terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH Untuk diaktivasi dan digunakan oleh terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH.

Perbuatan terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  bersama saksi Febrina Retno Wisesa telah melanggar :

1. ketentuan Buku Prosedur Operasional (BPO) simpanan BRI No. BP.01-dir/KPD/01/2021 tanggal 29 Januari 2021 :

• Pada ketentuan umum poin 4 “setiap pembukaan rekening, atau transaksi atau penutupan atas simpanan BRI dilakukan dengan perintah yang diberikan oleh nasabah atau pihak ke-3 dan wajib disertai dokumen sumber.
• Pada ketentuan umum poin 5 “seluruh dokumen sumber tersebut harus diperiksa atau diteliti kelengkapan dan kebenaran oleh petugas dan atau pejabat BRI sesuai dengan masing-masing bentuk dokumen sumber sebelum dapat diterima BRI sebagai dasar transaksi atas simpanan BRI.

1. Surat Edaran Nomor: SE.48-dir/HCS/09/2020 tanggal 28 September 2020 tentang peraturan disiplin.

B.  Poin 2.2 terkait pelanggaran disiplin :

Poin 1 : jenis pelanggaran disiplin dibedakan menjadi :

1. Pelanggaran tata tertib : yaitu perbuatan yang menggangu ketertiban dan atau kelancaran pelaksanaan tugas atau pekerjaan antara lain tercantum pada lampiran I surat edaran ini.
2. Pelanggaran etika dan reputasi : yaitu perbuatan pelanggaran terhadap kode etik dan prilaku yang beresiko negatif pada reputasi perusahaan antara lain tercantum pada lampiran II Surat edaran ini.
3. Pelanggaran fundamental yaitu : perbuatan pelanggaran terhadap sistem perbankan (termasuk, tetapi tidak terbatas pada pelanggaran peraturan perundang-undangan yang berlaku) dan atau melanggar sistem dan prosedur kerja yang diatur dalam peraturan yang diterbitkan oleh perusahaan antara lain tercantum pada lampiran III pada surat edaran ini.

1. Sales Kit Produk BRI/Buku panduan produk 2022 yang mengatur tentang produk simpanan pada Bank BRI: Bahwa pada saat pembukaan rekening tabungan Britama Bisnis wajib memiliki setoran awal minimal sebesar Rp. 1,000,000,- namun fakta nya tidak ada.
2. Juknis No. JN77-KPD/10/2019 tanggal 8 Oktober 2019 tentang petunjuk teknis E-registrasi pengajuan nasabah Bri Prioritas.

2. pengertian dan ketentuan

    2.2 Ketentuan

Poin 6. PBM, PBO dan PBA Wajib memeriksa dan memastikan kebenaran pengisian serta memastikan nomor Handphone nasabah BRI Prioritas yang terdaftar di sistem BRI Net untuk kepentingan aktifasi melalui sms.

1. Surat Keputusan Nomor: PP.04-Dir/WMG/04/2020 tanggal 29 April 2020 tetantang pedoman pelaksanaan (PP layanan nasabah prima)

4.   Ketentuan

4.2. Terkait dengan prosedur penerapan program pencucian uang atau apu dan pencegahan pendanaan teroris

Poin 5: Nasabah prima tergolong sebagai nasabah kategori resiko tinggi (High-Risk Customer) dan wajib dilakukan Enhanced Due Diligence (EDD).

1. Surat Edaran Nomor: SE-71-DIR/KKD/11/2019 tanggal 8 Nopember 2019 tentang Kartu Kredit BRI

Poin 10. Ketentuan Kartu Kredit BRI

10.1. Persyaratan Kartu  Kredit BRI

10.1.1 Persyaratan Kartu Kredit Individu

b. Persyaratan khusus visa infinite :

Poin. 3. Proses EDD (Enhanced Due Diligence) dilakukan oleh kantor cabang yang memiliki layanan prioritas/Sentra Layanan Prioritas (SLP)/ divisi Kartu Kredit BRI.

Memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi yaitu memperkaya diri Terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH sebesar Rp. 5.103.862.783.-, (Lima milyar seratus tiga juta delapan ratus enam puluh dua ribu tujuh ratus delapan puluh tiga rupiah) atau setidak-tidaknya sekitar jumlah itu yang merugikan keuangan negara atau perekonomian negara yaitu merugikan keuangan negara cq PT Bank Rakyat Indonesia (Persero), berdasarkan Laporan Hasil Fruad audit di KC BRI BSD Nomor:R.55AIW-XV/GA205/2022 tanggal 27 Mei 2022.

Perbuatan mana dilakukan Terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH bersama dengan saksi Febrina Retno Wisesa dengan cara sebagai berikut:-----------------------------------------------------------------------------------------

• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  pada mulanya mengenal Saksi  Febrina Retno Wisesa  sekira tahun 2020 pada saat   membuka rekening baru di BRI Cabang BSD Serpong di SLP BRI dengan cara memberikan data foto copy KTP dan mengisi form aplikasi pengajuan nasbah prioritas, saat itu terdakwa menggunakan nama HAFID HARTAWAN dengan alamat Perum Jatiwaringin Mension Jl. Permata I Rt 005 Rw 02 Kelurahan Jatibening Pondok Gede Kota Bekasi Jawa Barat.
• Bahwa setelah mengisi form aplikasi persetujuan nasabah prioritas dan menandatanganinya lalu terdakwa mentransfer uang ke rekening BRI sebesar Rp500.000.000,- (lima ratus juta rupiah) dan mendapatkan buku tabungan.
• Bahwa kemudian terdakwa di hubungi oleh saksi Febrina Retno Wisesa dan diberikan ATM Britama atas nama HAFID HARTAWAN, setelah itu menandatangani aplikasi Kartu Kredit Infinite. terdakwa juga pernah membuka rekening di BRI Cabang Panglima Polim Kebayoran Baru Jakarta Selatan atas nama HADE SURAGA dengan alamat Jl. Lebak bulus Rt 009 Rw 07 Cilandak Jakarta Selatan.
• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  mencari dan menggunakan nama calon nasabah sebanyak 41 calon nasabah yang awalnya terdakwa memberikan satu identitas foto copy KTP  dan form aplikasi pembukaan rekening Britama kepada Saksi  Febrina Retno Wisesa untuk membuka rekening awal Britama di BRI Cabang BSD Serpong dan meminta kepada Saksi  Febrina Retno Wisesa untuk di Upgrade menjadi nasabah prioritas, guna pengajuan kartu kredit infinite.
• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  menyetorkan uang sebesar Rp500.000.000,- (lima ratus juta rupiah) melalui M-Banking yang terdakwa ambil dari rekening prioritas miliknya.
• Bahwa terdakwa membuka dan mengajukan rekening baru atas nama orang lain lagi yaitu atas nama DORA FEBRINA dimana data berupa foto copy KTP dan NPWP nya dengan alamat Jl. AMD Balekambang Kramatjati Jakarta Timur, terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  mengisi dan menandatangani form aplikasi pembukaan rekening Britama lalu diserahkan ke Saksi  Febrina Retno Wisesa   dengan setoran awal sebesar Rp. 250.000,- (dua ratus lima puluh ribu rupiah) dan meminta kepada Saksi  Febrina Retno Wisesa   rekening atas nama DORA FEBRINA untuk di Upgrade menjadi nasabah prioritas, setelah di Upgrade menjadi nasabah prioritas baru diproses untuk pengajuan kartu kredit infinite, setelah itu terdakwa ditelepon oleh Saksi  Febrina Retno Wisesa   untuk datang ke PBO BRI SLP Cabang Serpong menemui Saksi  Febrina Retno Wisesa  dan rekening atas nama DORA FEBRINA sudah di Upgrade lalu terdakwa menyetorkan uang sebesar Rp.500.000.000,- (lima ratus juta rupiah) melalui M-Banking yang terdakwa ambil dari rekening atas nama FAUZAN, selanjutnya terdakwa mengisi dan menandatangani form aplikasi pengajuan kartu kredit infinite, terdakwa mencantumkan nomor telepon yang baru dibeli kemudian kartu kredit infinite yang diajukan oleh terdakwa atas nama DORA FEBRINA sudah di approve Kartu Kredit infinite atas nama DORA FEBRINA di    pegang dan digunakannya.
• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  dalam pengajuan yang kedua sampai sebanyak 41 (empat puluh satu) kartu kredit infinite atas nama nasabah lainnya untuk proses pengajuannya sama seperti mengajukan untuk nasabah atas nama dan DORA FEBRINA, sampai terdakwa mendapatkan kartu kredit infinite pada akhir tahun 2021, terdakwa    pegang dan gunakan.
• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH     mendapatkan identitas atas nama orang lain/ nasabah lain berupa foto copy KTP dari FAUZAN dan HENDRIK sedangkan untuk form aplikasi, terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH yang mengisi dan menandatangani sendiri.
• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  dalam mendapatkan KTP dan NPWP para calon nasabah dari HENDRIK yang mengirimkan via WA KTP dan NPWP ke handaphone terdakwa yaitu:

Dan untuk 20 data identitas nasabah lain, terdakwa dapatkan  dengan cara sebagai berikut :

• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH      mengajukan pembukaan rekening untuk menjadi nasabah prioritas dibantu oleh PBO yaitu saksi FEBRINA RETNO WISESA BINTI H. SUTRISNO.

• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH menyiapkan seluruh dokumen pembukaan tabungan, mengisi permohonan menjadi nasabah prioritas dan form pengajuan kartu kredit infinite dengan lengkap dan form-form tersebut seolah-olah sudah ditandatangani oleh calon nasabah dan kemudian diberikan kepada terdakwa  Febrina Retno Wisesa selaku PBO.
• Bahwa perbuatan terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH bersama-sama dengan saksi FEBRINA RETNO WISESA (dilakukan penuntutan secara terpisah) yang dilakukan dari kurun waktu bulan Mei 2020 s/d bulan September tahun 2021 dengan mengunakan 41 identitas (KTP) nasabah tanpa seijin pemiliknya, antara lain daftar nasabah yang di catut / digunakan adalah berikut:

• Bahwa terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH bersama-sama dengan saksi FEBRINA RETNO WISESA telah menggunakan 41 kartu kredit infinite tanpa melakukan pembayaran sebagai berikut :

• Bahwa perbuatan terdakwa HADE SURAGA als. HAFID HARTAWAN Bin H. HASBIH  bersama saksi FEBRINA RETNO WISESA mengajukan pembukaan rekening tabungan Britama Bisnis, pembukaan rekening Tabungan BRI Nasabah Prioritas dan pembukaan kartu kredit infinite nasabah prioritas yang dalam proses pembukaannya tidak sesuai dengan ketentuan internal PT BRI (Persero) Tbk, dengan menggunakan identitas (KTP) milik orang lain tanpa seijin pemiliknya, merupakan perbuatan yang melanggar ketentuan peraturan perundang-undangan sebagai berikut yaitu:

1. Terkait ketentuan Buku Prosedur Operasional (BPO) simpanan BRI No. BP.01-dir/KPD/01/2021 tanggal 29 Januari 2021

• Pada ketentuan umum poin 4 “setiap pembukaan rekening, atau transaksi atau penutupan atas simpanan BRI dilakukan dengan perintah yang diberikan oleh nasabah atau pihak ke-3 dan wajib disertai dokumen sumber.
• Pada ketentuan umum poin 5 “seluruh dokumen sumber tersebut harus diperiksa atau diteliti kelengkapan dan kebenaran oleh petugas dan atau pejabat BRI sesuai dengan masing-masing bentuk dokumen sumber sebelum dapat diterima BRI sebagai dasar transaksi atas simpanan BRI.

1. Surat Edaran Nomor : SE.48-dir/HCS/09/2020 tanggal 28 September 2020 tentang peraturan disiplin

1. Poin 2.2 terkait pelanggaran disiplin :

• Poin 1 : jenis pelanggaran disiplin dibedakan menjadi

1. Pelanggaran tata tertib : yaitu perbuatan yang menggangu ketertiban dan atau kelancaran pelaksanaan tugas atau pekerjaan antara lain tercantum pada lampiran I surat edaran ini
2. Pelanggaran etika dan reputasi : yaitu perbuatan pelanggaran terhadap kode etik dan prilaku yang beresiko negatif pada reputasi perusahaan antara lain tercantum pada lampiran II Surat edaran ini
3. Pelanggaran fundamental yaitu : perbuatan pelanggaran terhadap sistem perbankan (termasuk, tetapi tidak terbatas pada pelanggaran peraturan perundang-undangan yang berlaku) dan atau melanggar sistem dan prosedur kerja yang diatur dalam peraturan yang diterbitkan oleh perusahaan antara lain tercantum pada lampiran III pada surat edaran ini.

1. Sales Kit Produk BRI/Buku panduan produk 2022 yang mengatur tentang produk simpanan pada Bank BRI.

Adapun yang bertentangan dengan ketentuan tersebut adalah : Bahwa pada saat pembukaan rekening tabungan Britama Bisnis wajib memiliki setoran awal minimal sebesar Rp. 1,000,000,- namun fakta nya tidak ada 

1. Surat Keputusan No. BP.25-DIR/KPD/12/2019 tentang buku Prosedur Operasional (BPO) Simpanan BRI (Tabungan, Giro, Deposito) PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.;

1. Juknis No.JN77-KPD/10/2019 tanggal 8 Oktober 2019 tentang petunjuk teknis E-registrasi pengajuan nasabah Bri Prioritas.

2. Pengertian dan Ketentuan

2.2 Ketentuan

Poin 6. PBM, PBO dan PBA Wajib memeriksa dan memastikan kebenaran pengisian serta meastikan nomor Handphone nasabah BRI Prioritas yang terdaftar disistem BRI Net untuk kepentingan aktifasi melalui sms.

1. Surat Keputusan Nomor: PP.04-Dir/WMG/04/2020 tanggal 29 April 2020 tetantang pedoman pelaksanaan (PP layanan nasabah prima)

4.   Ketentuan

4.2.    Terkait dengan prosedur penerapan program pencucian uang atau apu dan pencegahan pendanaan teroris

Poin 5 :